以案说法
在手机APP上绑定银行卡，按照平台要求将钱转入转出，动动手指就能获取“提成”，遇到这种“好事”你心动吗？杨某一度为自己这样轻松收取佣金而洋洋得意，甚至还拉着身边亲戚朋友一起干，虽然明知这些转账资金来路不正，却因一时贪欲陷入其中，最终身陷囹圄。
她找了份“好工作”
2020年5月的一天，杨某通过别人介绍在微信上认识了一个名叫“小情绪”的人，对方告诉她，只要在手机上下载专用APP，把银行卡开通网银绑定到该平台上，缴纳保证金接单后平台会将钱打入绑定银行卡账号，再按照指示将钱转出，每一万元就可以获得提成35元。对于无业的杨某来说，这样一份坐等收钱的“好工作”让她心动了，虽然对这些转账的资金来源有所怀疑，但终究还是没能抵住金钱的诱惑，她决定试一试。
按照规定，有多少的保证金就能做一笔多大的单子，杨某最初交了2万元的保证金，刚开始做的时候，每笔单子的金额不大，一天大约能转出去十多万元。干了有10多天，杨某不再满足于这些提成，就又投资了3万元保证金，之后每天能接单30万元左右，一天就能挣1千多块钱。不仅如此，为了多接单，杨某先后编造各种理由让丈夫和妹妹用身份证帮助办理银行卡，供她绑定平台转账使用。
大额的款项不断从账户上进进出出，说不心虚是假的，杨某为此从网络上还专门查看了自己的行为叫“跑分”，涉嫌违法犯罪。心中的疑虑终于还是坐实了，但此时的杨某已经舍不得放弃这份“收入”。
拉上亲朋“有福同享”
自己挣快钱的同时，杨某没有忘记身边人，迫不及待地将生财之路介绍给了自己的亲朋好友。
她先是把这份“好工作”介绍给了发小吴某。半信半疑的吴某在其打包票下很快尝到了甜头，甚至觉得平台的信誉度非常好，因此也放心大胆地干了起来。不仅仅是发小，在吴某介绍下，得知“内幕”的两名亲戚不禁也心动了。为了大家“跑分”方便联系，吴某还建起了专用微信群，“小情绪”则成了她们共同的上线。
频繁的大额转账容易造成银行卡被冻结，几人又打起了微信的主意。要想用微信“跑分”就要提升活跃度，于是每个人都申请了五六个小号，又把小号拉近专用微信群内，以此来提升活跃度。可千算万算，还没等她们用上新的转账方法，就被警方发现了猫腻。
赚“容易”钱终获刑
2020年10月，重庆市两名被害人遭遇“网络刷单诈骗”后报警，经过公安部反电诈平台查询发现，其中有部分钱款汇入了阜阳市临泉县吴某的银行卡内。移交线索后，当地警方顺藤摸瓜，发现本地一名网络刷单受害人的被骗钱款也转入了吴某的账户。至此，吴某被公安机关抓获到案，杨某随即被供出，以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被立案侦查，如意算盘最终落了空。
该案移送至检察机关后，承办检察官经审查认定，犯罪嫌疑人杨某先后绑定其本人及亲属名下共8张银行卡为不法分子进行转账，至案发时共帮助转账1000余万元，违法所得3万余元。面对证据，杨某悔恨不已，但为时已晚。
一时贪念终究让自己付出了代价。2021年7月，经阜阳市临泉县人民检察院提起公诉，法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处杨某有期徒刑9个月，并处罚金35000元，追缴其违法所得35000元。
检察官提醒
天上不会掉馅饼，所谓出租、出借、出售自己的身份信息、银行卡、支付宝等就能月月躺赢的“刷单”，背后实质是为帮助网络诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动。因此一定要提升个人信息保护意识，妥善保护好自己的身份证、银行卡、手机卡，一旦丢失要立即挂失，对于废弃不用的应及时办理注销业务，不随意丢弃、买卖。一旦银行卡被犯罪分子用于违法犯罪活动，你的行为可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理等罪名，将面临追究刑事责任。大家一定要增强反洗钱意识，坚持生财有道，不慕小利、不贪便宜，不赚“容易”钱，坚决避免成为犯罪分子的“帮凶”。
文字：李昕俣
图片：来源网络
制作：检小萱工作室
