本篇文章信途科技给大家谈谈贷款产品推广视频，以及贷款推广软件对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站。
贷款怎样推广引流比较好？
现在短视频红利期很没过去，可以用短视频做营销是个不错的办法。例如抖音常用的一个引流方式就是矩阵玩法：你在刷抖音的时候,是否总能在你关注的账号中，看到分外眼熟的账号串场，这其实是做抖音矩阵账号的一种策略,运用大号带小号,通过客串、评论区互动等方式，实现粉丝互通，最大限度地发挥了矩阵效应，并在短期内快速涨粉。
账号与账号之间建立连接,通过横向的抖音运营策划，打通粉丝,提升商业价值，不少抖音达人已经形成固定的视频风格，从配色、封面到开头语，还有些达人固定了自己发布时间，与粉丝形成一种潜在的约定。
其实引流的方法与很多，问答平台引流、自媒体引流、谈论贴吧引流等等，还有竞价是最直接有效促成单的方法。
贷款行业如何宣传推广？
贷款行业的推广方法：
1、在网上企业查询，寻找商家电话，通过电话可以营销。也可去数据公司，拿到本地的商家信息。
2、通过扫街的方式去街边的商店，逐个拜访；和商户混熟后，可以和商店合作，在商店门口打广告
3、印制名片、宣传单，在街头密集人群区发放，去停车场插名片
4、通过互联网，到本地论坛、贴吧、短视频平台，朋友圈、群等方式发布相关信息
腾讯视频里的贷款广告是真的吗?
大家千万不要相信，都是骗子，他们会先叫你打几百块钱带卡费，然后也会寄给你一张卡，但是快递费还是你自己付的，卡里收到了然后就会叫你把剩余的钱打给他们，但是这还没有完然后他们还会叫你打钱过去，但是这次说开卡费了哈，
汽车各项费用高是不是欺诈行为
是的，欺诈风险主要有很多类型
（一）“不良中介”欺诈
1）欺诈行为描述
客户申请办理大额信用卡较困难，于是通过各种渠道寻找不良中介办理。此时，不良中介会告知客户可首先通过贷款方式购车以取得信用记录，购车的首付由中介替客户支付，待购车之后申请办理信用卡时容易获得更高的额度。由于部分客户金融意识薄弱，认为自己不用出资便可获得车辆，于是在不良中介的协助下递交金融机构一套合格的申请贷款资料，获得批复后，不良中介以用车办理贷款为由将车辆控制，并向客户索要大额手续费，客户无法支付才意识到上当受骗，导致逾期还款。
除此之外，不法中介还会寻找残疾人、低保户等低收入且法律意识淡薄的群体，以较低成本购买或直接盗用其身份证信息，用来办理车贷。贷款购车成功后，不法中介将贷款车辆进行处理，客户在被法院列入失信黑名单后才发现自己在金融公司进行过贷款申请。汽车金融公司向客户追索时，往往因客户无偿还能力而追索失败，给汽车金融公司带来极大损失。
2）欺诈行为特点
- 借款人无真实购车需求，其真实目的是通过贷款购车获取资产或征信记录以骗取银行信用卡授信；
- 借款人资质较差且征信记录信息较少，凭真实信息无法通过贷款审查；
- 看车、购车、贷款过程由第三方（贷款公司/黑中介/担保公司）主导陪同；
- 贷款车辆集中在中高端车型；并且偏好现车，不过多追究颜色价格等车辆细节；
- 借款人首付由第三方支付；
- 借款人信息多为虚构，由第三方协助完成汽车金融公司的电话核查；
- 多由借款人授权第三方提取车辆，并通过非正常渠道将车辆抵押、转卖牟取暴利。
全新变化：
- 由于银行收紧信用卡的审批，导致委托不法中介的客户无法办理下大额信用卡以支付中介费用，所以目前不法中介的牟利方式已经完全通过非正常渠道将车辆抵押、转卖，这便导致了不法中介不再一味以办理信用卡吸引客户，转而采取“零首付”这种方式吸引客户，而这类客户可能具有真实购车意图，但是资质仍然较差，所以仍会存在伪造申请资料的情况。
- 目标车型正在由中高端车型转变为易于转卖的畅销车型，并且不法中介团伙为了便于资金周转，也会选择低端车型进行欺诈。
（二）“车辆套现”欺诈
1）欺诈行为描述
客户通过4S店递交资料申请贷款，金融机构审批通过后客户提车，此时金融机构要求客户办理车辆抵押登记，但客户以各种理由推脱不予办理，并将车辆过户给他人套取现金。客户通过车辆非法抵押、变卖的方式套现获利。
2）欺诈行为特点
- 客户无真实购车意愿
- 最终目的为获取现金
- 不按照规定要求进行抵押登记
- 拿到车辆后迅速变现
（三）“传销类”欺诈
1）欺诈行为描述
传销类欺诈是一种以欺诈的方式来获取利益的现象。诈骗集团利用的是一种类似传销的贷款方案，例如，仅付款一万元提车，发展一定数量的下线后，可以免除首付和还款的“汽车团购销售模式”，这类欺诈方式涉嫌采用庞氏骗局的手法进行非法集资，风险极高。
2）欺诈行为特点
- 诈骗集团到店前，已经确定购买车型，且车辆价格为已经确定好，为目前市场行情的最低价格。
- 只买裸车，且都需要贷款买车，倾向选择一些信贷门槛较低的套餐，愿意作抵押。
在了解了几种主要的欺诈风险类型和各自的特点之后，让我们思考一下，在购车的各个环节中，这些欺诈行为都有哪些共性能帮我们第一时间判断和识破这些不良“套路”呢？
欺诈风险有哪些共同特点？
1.客户基本情况
客户来源：
外地客户
二网介绍客户
中介公司
团购客户
客户性质：
未婚、低龄；
无信用记录；
学历较低；
工作单位不稳定；
无自有住房（集体或租住）
2. 看车阶段
客户不关注车辆基本情况（车型、配置、颜色、价格等）
多人来看车，借款人只出身份证，甚至不到买车现场
购车全程由中介人代理完成（甚至代签字）
中介及其熟悉汽车贷款相关流程，多名借款人资料和流水类似（中介集中提供）
3. 贷款阶段
借款人倾向低首付贷款产品
借款人使用信用卡支付首付，且由中介代理人代付
借款人要求申请材料尽量简化，且期望快速审批
借款人对贷款利率不敏感，只是想尽量多贷款
4. 提车阶段
多人提车却不仔细看车
借款人并不控制车辆
车辆到手后迅速撤离
5. 抵押阶段
借款人轻易接受经销商提出的押金条件
借款人各种借口拖延抵押或者产证抵押信息造假
借款人以上外牌为借口，要求独自到外地车管所办理上牌及抵押
一旦遇见上述这些情况，大家一定要提高警惕，有可能欺诈“套路”邪恶的双手已经伸向了你。那么，对于经销商和金融机构，尤其是和众融君一样的汽车金融公司，面对这些风险威胁，如何进行防范并采取切实有效的措施呢？
如何防范和应对欺诈风险？
1.反欺诈预警机制
为有效控制申请阶段和贷后管理阶段的欺诈风险，金融机构可利用已累积的自有数据及外部数据，关联客户关键信息（如地址、电话号码、联系人信息等），完善反欺诈模型，实现系统提示并进行预警处理。
2. 反欺诈联防联控平台
由于汽车金融机构的欺诈信息较为孤立，使得不法份子的同一骗贷手法在不同金融机构之间成功骗贷。为此，建议金融机构共同参与反欺诈信息共享，共同防御欺诈风险。
3.销售人员自我提升机制
汽车金融机构需持续对销售人员定期开展反欺诈相关培训，分享反欺诈案例，提高销售人员专业素养。
1） 客户申请环节：充分了解客户资质、购车用途及还贷意愿，并确保客户本人签署贷款合同，如发现异常时，及时提示客户，谨防上当受骗。
2） 车辆交付环节：要求客户须本人到店提车，如客户已签署委托提车协议，需致电客户确认情况，如发现欺诈嫌疑，立即向金融公司报备。
4.反欺诈技术保障---视频签约系统
什么是视频签约系统？
视频签约系统全称为个人金融身份识别及合同面签远程监控系统，可确保客户本人签署合同，有效防范和应对欺诈风险。
个人金融身份识别：
通过ID识别技术，采取申请人的身份证信息及现场照片和公安部身份信息系统中预留的信息及人脸照片进行比对，来实现对借款人身份的识别。面部特征比对包括系统自动比对和人工比对。
合同面签远程监控：
经销商金融代表通过视频采集设备对签约过程进行视频录制，录制过程中需充分揭示业务内容和风险并确认客户知晓合同，同时所录制签约视频能重现业务现场。
推广视频签约系统有哪些好处？
客户：
防范客户被不法分子盗用身份，增加犯罪成本
加强客户对于贷款义务的认知，避免潜在的欺诈客户
经销商：
帮助经销商伙伴有效识别盗用身份的客户
帮助经销商伙伴有效避免客户出现代签字等行为
威慑潜在的欺诈客户
汽车金融机构：
有效避免了发生盗用身份等违反CBRC监管要求的欺诈案件
使公司与经销商间的合作更加紧密
综上所述，“套路”时时有，与其亡羊补牢倒不如未雨绸缪，无论哪一个行业，良好的市场环境都是其能够得以长久发展的保障，无论是厂家和经销商，还是汽车金融机构，希望大家能将风险防范于未然，在不断积累经验的基础上持续革新技术，力争构建更完善的机制，为更多消费者提供更优质的汽车金融服务，携手共同维护汽车金融行业的健康发展。
为什么很多人在信用卡、花呗、借呗等网络贷款的路上越走越远？
生活！
一句话为了生活，当你的工资，不够支出，还有很多是必须消费时。怎么办？找朋友借，人情债难难还啊。现在人的生活压力也大，借钱也不是那么好借的。
所以当有人给你推荐信用卡的时候你会选择不用吗！你正好需要，别人正好给你推荐！
现在的信用卡和网贷已经相当普及了，而且深入了千家万户，我国发达地区城市人口中，绝大部分年轻人都是信用卡的使用者，网贷……这是多么庞大的受众群体。我们也经常会在短视频平台或新闻中看到一些因贷款过多，导致崩溃、犯罪、寻短见等极端事件的报道，可以看出，如果使用信用卡或网贷不当，会造成多么严重的 社会 影响！
所以，今天给大家分享的内容就是在使用信用卡和网贷的过程中，常见的雷区以及规避办法，大家各自对号入座，引以为戒，切记防止负债持续恶化。如果不及时做好预防，在不久的将来，我们也一定会遇到像新闻报道中的那些人一样甚至更严重的遭遇。
一般大家开始使用信贷产品都是从信用卡开始的，一方面是因为信用卡的推广力度很大，每天数以十万计的信用卡专员，奔跑于各个城市的钢铁丛林之间，进行着疯狂的推广工作；另一方面，信用卡是银行发行的，有更普遍的 社会 认知，更容易被信任。当你拥有了第一张信用卡后，往往使用方法都很初级，就是简单的刷卡消费，到期还款。但是限于收入有限，再加上偶尔剁手的冲动消费，会让你遇到还不上信用卡的尴尬处境。更多的人是选择自力更生的还款方式。
刚开始用信用卡的小白，都会选择借钱还款或者选择分期还款，有的借钱不好意思，就选择分期还款，这样一来，我们就会给银行带来一笔收入，分期手续费，手续费不高，4.8%到7.6%之间。
这时我们要深刻认识到一点，给银行带来的收益，自然就是我们增加的用卡成本，也就是我们多掏了钱，那么我们的负债也就相应提高了。有些人会说了，这才多少钱，能提高多少负债，用一万块钱，一年也就给银行贡献700块钱左右利息，无所谓！没错，这确实不多，而且可以算是很便宜了，但是，我们的负债恰恰是因为我们的不重视，盲目用卡，才导致后来丧失偿还能力的！大家跟着我慢慢向后捋。
信用卡分期后，还款压力瞬间小了，举个例子，小明的信用卡有10000额度，之前都是刷卡买点日常所需用品或吃饭，一个月也就用几百一千块，月收入5000块的他还款没有任何压力。突然，上个月小明了解到他喜欢的一款手机要上市了，激动地小明刷卡购买了一台，花了4999.账单日出来后，小明开始犯愁了，如果现在还了信用卡，那手里就没钱了，房租水电费都怎么交呢，所以机智的小明选择了分期，一个月还大概还450块，还12期。这样一算，小明每个月除了支付分期费用外，可支配的收入仍有4550块，感觉上没产生什么影响，还用到了最新款的心爱的手机，而且，小明还进信用卡的钱包括剩余额度，仍可以正常使用！
小明就这样进入了新一阶段的用卡生涯。先后小明又购买了笔记本电脑，衣服鞋子等。这时候又有人问了，他一共就10000块的额度，怎么能买了这么多东西？这就问到了关键，是这样的，小明先买了手机，每月还着钱，过了一个月，小明又看上了一台笔记本电脑，看了看信用卡额度，当时可支配额度已经到了近5500元，所以果断下单分期购买了这台电脑。这样小明每月的分期还款金额就达到了1000元左右。又过了两个月，这张信用卡可用额度到了2000多元，小明再次分期购买了一身衣服和鞋子，花费了1200多元，同样是分期还款。又过了两个月，小明刷信用卡购买了一辆电动车，花了1900元。综合以上情况我们来算笔账，小明用额度为10000元的信用卡，购买了价值13600元的东西，分期还款金额达到了近1300元，所支付的分期手续费达到了952元/年。这就是信用卡购买力超额度的现象。
现在的小明每个月需要偿还1300元分期金额，每月日常开支在1500元左右，房租每月1000元，休闲 娱乐 需要800元左右，总开支达到了4600元，基本占满了他的收入。这时的小明开始想办法了，他又办了几张信用卡，找“前辈”取经学会了倒卡，买了一个手刷POS机，开始倒着还卡，除了之前已经办理的分期外，再也没有办理过分期业务，全部都是刷出来再消费，每隔50天左右支付一次刷卡的手续费，大概点三八至点六不等。这期间内，小明除刷卡费外，没有再向银行贡献过收益，但是因套现缘故，小明的负债开始直线提高，直至手中的几张信用卡额度全部刷满。小明开始了每个月发工资后，接着还卡，刷出，再还卡，以此类推直至几张卡全部还完，这样倒卡直接导致了刷卡手续费的上升，而且刷卡次数极多，给小明带来了极大的焦虑。
此时小明所欠信用卡总额度就达到了7万多，每个月需要支付的刷卡手续费就三四百元，资金愈发的捉襟见肘，再也无法保持原来的消费习惯。小明再次找到了一些“前辈”取经，学会了使用网贷，最初使用的是支付宝借呗和微信微粒贷，因为不是所有人都能用的，小明起初还很兴奋，就好像捡了钱似的。两种贷款加一起得到了近五万额度，不仅小明的信用卡还款压力得到了缓解，而且他又有钱可用了。
小明从借呗和微粒贷中借出钱来，每月除了倒信用卡外，还保持着一定程度的消费水平，虽然吃一堑长一智，他没有再产生很多冲动消费，但是长此以往收入小于支出，以贷养贷，负债只会越来越多，更何况借呗和微粒贷可都是有利息的，每日万五。不要小瞧这看似很便宜的每日万五利息，折合成年化利息的话就是18%，一万块钱一年要还1800块钱的利息。这比信用卡分期手续费高多了，小明的五万额度，一共需要偿还利息9000元，每个月就是750元，这只是利息，不含一分钱本金。
现在为止小明总负债在12万左右，倒腾12万的贷款会占用非常多的精力和时间，尤其是这些贷款都很分散的情况下。基于此点，小明选择了信用卡全部办理分期，按月还款进去，反正还进去了还能再刷出来，这样就不用费很多心思去倒卡了。七万多信用卡中差不多有6万元可以进行分期，这样每年就会产生4200元左右的手续费，再加上借呗和微粒贷的9000，一年一共额外支出13200元。
只要支出大于收入，贷款额度总有用完的一天，当用完后，类似小明这种控制不了自己的人就会选择申请更多的信贷额度，市面上类似支付宝借呗的网贷也有很多，比如有钱花、小米贷款、招联金融、新网银行等，还有一些等额本息类型的网贷有360借条、拍拍贷、卡卡贷、捷信、玖富、人人贷等（这类属于利息很高的了，切记不要随意碰）。小明又陆续申请了大概8万额度的网贷，之后就基本批不下额度了。这类网贷利息平均在年化20%左右，额外造成的成本大约16000元每年，小明每年需要支出的贷款利息约为30000元。当然，钱是一点点花没的，类似温水煮青蛙，高额利息会在某一天突然出现在小明眼前，那时他才会意识到事情的严重性，而对于年收入才60000元左右的小明来说，他已经无力改变现状了。因为资金紧张之后，小明的信用卡是基本无法再次办理分期的，只能选择最低还款。最低还款是还账单金额的10%，看似可以减少还款压力，但是大部分人不知道的是，还最低是要产生额外利息的。
最低还款是按照实际账单金额计算的，小明用满了7万额度的信用卡，那么账单基本就是7万元，偿还最低的7000元，还剩下63000元未还，这些未还的金额就会产生利息，利率为每日万五。假设小明账单日是5号，到期还款日是每月23日。2月23日小明全额偿还了70000元，紧接着全部刷出，那么3月5日出账单显示需还款70000元，3月23日小明偿还了7000元，剩余63000元。到4月5日出账单时就会收取利息，具体计算为：70000 0.05% 28天（2月23日至3月23日）+（70000-7000）元 0.05% 13天（3月23日至4月5日）=980+409.5=1389.5元，你没看错，这就是最低还款的利息计算方式，而且是月复利！是不是非常多，按照此方式计算，如果全年还最低，一年下来最少要偿还18000元额外利息，这样的话，小明每年的成本支出就达到了近5万元！所以说小明只会越陷越深，改变现状极其困难。
整个负债恶化的过程可能会持续2-3年，也可能3-5年，但是如果中间过程中不断踩雷的话，这个时间会相应缩短。
到最后，给予小明最后一击的大概率会是信用卡，因为长期使用手刷POS机，长期用满信用卡额度，银行对小明的评分会越来越低。而且银行会周期性查询小明的征信，申请过多网贷会让小明的征信负债率过高，银行发现此类情况后，会进行风险管控，对信用卡进行止付或冻结，而且会伴随着降额或封卡。当遇到这种情况时往往会面临偿还大额欠款且无法刷出使用的尴尬局面，乃至直接导致批量逾期，成为黑户！
总结一下，1.倒卡；2.套现；3.以贷养贷；4.最低还款。这些雷区会直接导致负债急速上升，直至个人信用崩盘。
综上述情况，所以信用卡网贷才会越走越远，理智消费，避免雷区！
借呗，能不用就不要用。信用卡，我觉得可以呀，没问题呀，银行也鼓励你用，多用还能提额，只要规划好，没啥毛病
贷款中介让我拍个视频给他什么意思？
因为贷款是需要留下你的个人影像的，这样当你如果失踪的时候，他们可以凭借着你的个人信息能够找到你的家人，所以必须拍视频的。
信贷如何地推
首先选择受众群体！比如：有钱花信贷业务是针对普通用户群体（小微商户）提供的无担保信用贷款！那就可以去当地繁华商圈，找到店家说明有钱花申请的人群范围，学历要求，收入水平等基本要求。可以把宣传方法将给店长。这样对有需求的人群可以更清楚的判定是否可以申请有钱花的信贷业务。以此类推！做推广付出的是体力，收获的是心情💢帮助他人也是帮助自己！👇下面是我们推广的视频，希望对你有所帮助！
关于贷款产品推广视频和贷款推广软件的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站信途科技。
